当前所在位置: 匠子生活 > 金融 > 正文

基金净值和估值

2021-04-06 09:43:40 匠子生活

基金净值是基金的单位净值,即买卖基金的真实价格。从专业角度来说,净值是每份基金份额的净资产价值,也就等于基金的实际总资产减去实际总负债后的余额再除以基金发行的全部单位份额总数。基金估值指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估,是对基金净值的一种预测,既然是大致的估算,那么基金估值和实际的基金净值并不能划等号,只能起到一个参考作用。

估值和净值的差别

从两者的计算方式来看,基金净值是当前基金的总净资产和基金总份额的比值,按照这样的计算方式基金净值计算有已知价和未知价两种计算方法;基金估值比较复杂,是一个很综合的计算过程,它是按照公允价格对基金资产和负债情况的价值进行评估后确定的基金资产和基金份额净值。当然为了保证估值的客观性,机构会采取完全相同的方法进行评估。

从两者给我们的作用影响来看,基金估值更加贴近我们的生活。由于基金估值实时更新紧跟市场,一般我们在做投资的时候,基金估值是我们申购、赎回金额计算的基础。而基金净值则有所不同,按照之前定义的了解我们也知道,净值只是每天或每月按时披露的数值。

阅读全文
相关推荐

九大商业银行是哪些

九大商业银行是哪些
九大商业银行有:中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中信银行、广发银行、招商银行、交通银行、平安银行。商业银行的概念是区分于中央银行和投资银行的,是一个以营利为目的,以多种金融负债筹集资金,多种金融资产为经营对象,具有信用创造功能的金融机构。

如何看懂布林线boll

如何看懂布林线boll
BOLL布林指标一般通过三条BOLL指标线,即上轨线、中轨线、下轨线之间的关系来判断股价今后走势,进而指导我们的操作。

上海etc储值卡怎么充值

上海etc储值卡怎么充值
可以通过支付宝里的城市服务,选择交通选项下的交通卡充值,输入交通卡号码,点击购买充值额,充值即可。etc利用计算机联网技术与银行进行后台结算处理,从而达到车辆通过高速公路或桥梁收费站无需停车而能交纳高速公路或桥梁费用的目的。

怎样用信用卡还房贷

怎样用信用卡还房贷
不可以,信用卡是银行向个人和单位发行的,凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金,具有消费信用的特制载体卡片。

鸿福至尊退保会有什么损失

鸿福至尊退保会有什么损失
投保人申请退保‌,‌合同生效满两年且缴费满两年‌,‌保险公司收到退保申请后退还保单现金价值‌,‌投保人缴费不满两年的‌,‌保险人收取从保险责任开始之日起至解除之日止期间的保险费后‌,‌剩余保险费应当退还给投保人‌。

平安信用卡额度为什么被降了

平安信用卡额度为什么被降了
信用卡额度进行调减主要是银行出于风险管理的需要。银行对进行风险监测过程中,会根据持卡人的用卡情况、外部资信状况情况对授信额度进行动态调整。欠款只需根据每个月账单金额按时还款。

未激活信用卡如何注销

未激活信用卡如何注销
在银行柜台办理注销,需要携带自己的身份证及信用卡片原件,找工作人员帮忙注销;拨打银行客服电话,通过自主语音提示找到人工接话员,让其帮助进行人工注销。

平安人寿产品是什么

平安人寿产品是什么
平安金卡存款账户,平安医保卡:30岁男性,709元/年,保障至65岁。平安少儿债券:每月存1000元,三五年保本,存取灵活,存期自定。这里假定0岁孩子,共存21年。

微信红包必须绑定银行卡才能领吗

微信红包必须绑定银行卡才能领吗
微信领取红包必须要绑定银行卡。微信支付为了安全起见,收取红包是必须要绑定银行卡的,如果不绑定就无法收取红包,建议还是绑定银行卡为好。未成年人无法办理银行卡的,就无法收取红包。

公账户和结算卡号区别

公账户和结算卡号区别
公账户和结算卡号区别如下,结算卡号和对公账户使用时间不同,功能不同,使用方式也不相同,此外,公司对公账户分为四类:基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
友情链接