当前所在位置: 匠子生活 > 金融 > 正文

个人帐户转账多少会查

2020-08-20 11:23:42 匠子生活

个人帐户转账20万元会查。原来的规定是个人账户超过5万元属于大额存单,如果出现可疑支付的话,就会被监控起来,但是现在这个额度已经改了, 从12.1号起,有很多银行把5万元的额度调整到了20万元。在去年的七月我国对银行转账、交易额度实施了更加严格的管理控制。因为互联网的发展,让转账更加方便,为了防止不法之徒用各种办法清洗黑钱,国家才严格管理银行交易额度。为了能够稳定社会,不给非法分子以可乘之机,扰乱经济,破坏法律,践踏法律法律尊严,所以我国对个人银行的银行进账额度实施了严格管控。

假设在一段时间内,频繁出现大额交易的行为,比如原来的个人进账金额只有几千,或者是几万元,在某一段时间内,频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中,或者是另外一种情况,分散的频繁转出、总结一点,就是在短时间内,出现与你个人资金能力不符的进账行为,一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。

不过大家可以放心的一点是,银行只是一种金融机构,而不是执法机构,想要查账也不是说查就查的,个人的存款账户已然是受到法律的保护的,如果你平时没做什么亏心事的话,一般银行工作人员是不会找你喝茶的。

阅读全文
相关推荐

基本保险金额是什么意思

基本保险金额是什么意思
基本保险金额的意思就是在保险保单上面明确标注了的金额,而保险金额就是指被保险人或者受益人能够拿到的保险赔付金额。部分保险产品的基本保险金额和保险金额是一样的,但是有的保险产品的保险金额则是以基本保险金额为单位计算的,比如说有的保险产品的保险金额是两倍基本保险金额。

国债一年期利息是多少

国债一年期利息是多少
中国一年期国债现在的收益率是2.455。实际上,将总利息除以期限,一样可以得到凭证式国债每年的利息。国债,又称国家公债,是国家以其信用为基础,按照债券的一般原则,通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。

信用卡最低还款利息怎么算的

信用卡最低还款利息怎么算的
最低还款额等于百分之十一般消费余额,加百分之十取现余额,加利息余额,加分期消费余额,加其他应付费用余额,加上期最低还款额未还部分。

车险退保怎么算

车险退保怎么算
车险退保:犹豫期退保:保险公司仅收取10元左右的工本费,会将消费者缴纳的所有保费退还。正常退保:那么保险退保计算公式为:退保金额=投保人已缴纳保费-公司管理费-佣金成本-已承担责任所需保费 剩余保费产生的利息。

定期存款的方法主要有哪些

定期存款的方法主要有哪些
1.每月存一笔定期存款的12存单法。2.阶梯存款法。3.巧用通知存款:利息高于活期存款。4. 利滚利存款法: 获得二次利息。

621735开头是什么银行

621735开头是什么银行
621735开头的是贵阳银行。1997年4月9日,贵阳银行股份有限公司在贵州省工商行政管理局登记并成立。2021年2月,贵阳银行股份有限公司入选了全国脱贫攻坚先进集体拟表彰对象公示名单。

建设银行异地补卡流程

建设银行异地补卡流程
补卡流程:进入中国建设银行首页后,向左滑动屏幕的上面,选择要补办的银行卡;点击卡片账号下面的挂失按钮,选择要挂失的类型;挂失成功后,本人带身份证,到附近的营业网点办理补卡就可以了。

余额宝普通到账会提前吗

余额宝普通到账会提前吗
一般比预计到账时间提前。到账时间:周一15:00至周二15:00转出的到账时间为周三24:00前;周二周三周四以此类推;周五15:00后至下周一15:00转出的到账时间为前下周二24:00前。

产权融资渠道有哪些

产权融资渠道有哪些
产权融资渠道主要有兼并、承包、租赁、拍卖、股份转让、资产转让等。产权融资也叫股权融资。是指引进新的股东,让新的股东新的投资者持有股份的形式加盟进来,用资金换取了你的产权。

证券贷款是什么

证券贷款是什么
证券贷款,是指商业银行对证券自营商、经纪人、投资银行和证券公司等发放短期贷款。通常证券贷款的风险很大,因此商业银行在发放这类贷款时,一般都采取抵押方式。
友情链接